事前、事中、事后全流程展業監測
助力外匯業務的精細化風險管理
優化業務流程
提供事前、事中、事后全流程展業監測服務，優化業務流程，減少不必要的交易審核和延誤，篩查風險客戶和風險交易，提升外匯業務處理效率，降低運營成本。
實時動態監測
“應自動盡自動”貫穿平臺的整體設計思路，實時助力低風險客戶、業務快速完成事前、事中流程，對高風險客戶、業務實施多層攔截的動態監測。
深度分析
提供多類客戶、交易信息分析工具，支持橫向多維度分析，支持縱向利用歷史數據識別客戶行為規律，助力銀行提升風險識別能力。
模型個性化篩查
設立事前評級、事中審查、事后監測三重模型，助力金融機構高效篩查客戶外匯展業風險，更好的了解客戶的交易習慣和行為模式，實現針對不同客戶的個性化篩查。
風險持續性監測
綜合事前客戶識別、評級信息，事中審查結論，事后交易全面分析，做到三個階段相互聯動，任一階段發現風險行為均可以及時采取控制措施，設立事后交易跟蹤區監測功能，實現同業務不同階段、同業務不同時間的雙維度持續監測。
流程設計合規
滿足事前客戶識別分類，事中差異化審查，事后監測全流程風險監控。合理設計接口，滿足上下游系統交互，豐富各個階段觸發時機，極大減少業務操作，監測模型全面覆蓋業務場景，做到系統貼合監管要求，減少銀行在發文解讀、業務梳理、方案實施等方面的成本。
外匯展業風險監測平臺
有效預防、識別、評估、監測和處置外匯合規風險
外匯展業風險監測平臺，通過標準化、信息化、智能化系統落地展業方法的內控制度要求，實現事前、事中、事后個展業環節有效聯動。
通過事前客戶身份識別與分類,可以更準確地評估客戶的風險水平和需求,進而制定更為個性化的服務方案。事中差異化審查則強調在交易過程中對異常情況的及時響應,有助于減少風險事件的蔓延和影響范圍,保障金融系統的穩定性。而事后監測報告階段的全面監控和分析,能夠幫助銀行及時發現風險跡象,采取相應措施,從而提升風險管理的效果和反應速度。
做好客戶全生命周期管理
優化前中后全業務流程風險管控
外匯合規風險評級
系統有完善合規的評級流程，全面有效的風險項設定，并可靈活配置風險子項，動態監測計算客戶風險評分。
事中差異化審查
依據客戶分類和辦理外匯業務類型匹配差異化審查模型，形成系統與人工結合式審查結果認定，實現事中審查結果與事前、事后相聯動。
客戶特性多維甄別
系統加入客戶關系網絡圖譜、資金流向圖譜、調查分析情況、歷史評級信息等，使業務人員可以簡便的以多維度、多角度分析客戶特性。
監測管控名單管理
系統內置監測名單及管控名單，監測名單為權威機構發布的需采取一定措施的主體信息或相應登記目錄，通過名單的形式實現客評及盡調時機的自動化。管控名單為確定為三類客戶及登記了控制措施的行內客戶。名單均保留準入及退出機制。
準入持續盡職調查
系統可實現準入、持續盡職調查，通過規則主動監測客戶變化，主動發起盡職調查，幫助客戶解決客戶和業務關系在整個生命周期內“信息不對稱”問題，規避可能造成的風險。不斷更新和完善客戶風險評估和監測機制，降低外匯展業風險，保護金融機構和客戶的利益。
監測模型精準識別
基于類罪指引的監測點與特征，結合金融機構外匯業務數據的結構及特點，加入了指標、事件、場景、模型、類罪等概念，確保系統分析結果的準確性。力求在海量明細數據中，精準的篩查出外匯風險數據，確保業務人員精力的聚焦性。
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智能撰寫可疑交易報告
系統可依托行業優秀范例，結合外匯風險交易的疑點特征，精準提煉案例疑點分析內容。從客戶信息、賬戶信息、交易流水信息、特征信息等分析維度，結合圖表，整合數據、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風險，快速生成完整的可疑交易報告。