事前、事中、事后全流程展業(yè)監(jiān)測
助力外匯業(yè)務(wù)的精細化風(fēng)險管理
優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
提供事前、事中、事后全流程展業(yè)監(jiān)測服務(wù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少不必要的交易審核和延誤，篩查風(fēng)險客戶和風(fēng)險交易，提升外匯業(yè)務(wù)處理效率，降低運營成本。
實時動態(tài)監(jiān)測
“應(yīng)自動盡自動”貫穿平臺的整體設(shè)計思路，實時助力低風(fēng)險客戶、業(yè)務(wù)快速完成事前、事中流程，對高風(fēng)險客戶、業(yè)務(wù)實施多層攔截的動態(tài)監(jiān)測。
深度分析
提供多類客戶、交易信息分析工具，支持橫向多維度分析，支持縱向利用歷史數(shù)據(jù)識別客戶行為規(guī)律，助力銀行提升風(fēng)險識別能力。
模型個性化篩查
設(shè)立事前評級、事中審查、事后監(jiān)測三重模型，助力金融機構(gòu)高效篩查客戶外匯展業(yè)風(fēng)險，更好的了解客戶的交易習(xí)慣和行為模式，實現(xiàn)針對不同客戶的個性化篩查。
風(fēng)險持續(xù)性監(jiān)測
綜合事前客戶識別、評級信息，事中審查結(jié)論，事后交易全面分析，做到三個階段相互聯(lián)動，任一階段發(fā)現(xiàn)風(fēng)險行為均可以及時采取控制措施，設(shè)立事后交易跟蹤區(qū)監(jiān)測功能，實現(xiàn)同業(yè)務(wù)不同階段、同業(yè)務(wù)不同時間的雙維度持續(xù)監(jiān)測。
流程設(shè)計合規(guī)
滿足事前客戶識別分類，事中差異化審查，事后監(jiān)測全流程風(fēng)險監(jiān)控。合理設(shè)計接口，滿足上下游系統(tǒng)交互，豐富各個階段觸發(fā)時機，極大減少業(yè)務(wù)操作，監(jiān)測模型全面覆蓋業(yè)務(wù)場景，做到系統(tǒng)貼合監(jiān)管要求，減少銀行在發(fā)文解讀、業(yè)務(wù)梳理、方案實施等方面的成本。
外匯展業(yè)風(fēng)險監(jiān)測平臺
有效預(yù)防、識別、評估、監(jiān)測和處置外匯合規(guī)風(fēng)險
外匯展業(yè)風(fēng)險監(jiān)測平臺，通過標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、智能化系統(tǒng)落地展業(yè)方法的內(nèi)控制度要求，實現(xiàn)事前、事中、事后個展業(yè)環(huán)節(jié)有效聯(lián)動。
通過事前客戶身份識別與分類,可以更準(zhǔn)確地評估客戶的風(fēng)險水平和需求,進而制定更為個性化的服務(wù)方案。事中差異化審查則強調(diào)在交易過程中對異常情況的及時響應(yīng),有助于減少風(fēng)險事件的蔓延和影響范圍,保障金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。而事后監(jiān)測報告階段的全面監(jiān)控和分析,能夠幫助銀行及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險跡象,采取相應(yīng)措施,從而提升風(fēng)險管理的效果和反應(yīng)速度。
做好客戶全生命周期管理
優(yōu)化前中后全業(yè)務(wù)流程風(fēng)險管控
外匯合規(guī)風(fēng)險評級
系統(tǒng)有完善合規(guī)的評級流程，全面有效的風(fēng)險項設(shè)定，并可靈活配置風(fēng)險子項，動態(tài)監(jiān)測計算客戶風(fēng)險評分。
事中差異化審查
依據(jù)客戶分類和辦理外匯業(yè)務(wù)類型匹配差異化審查模型，形成系統(tǒng)與人工結(jié)合式審查結(jié)果認定，實現(xiàn)事中審查結(jié)果與事前、事后相聯(lián)動。
客戶特性多維甄別
系統(tǒng)加入客戶關(guān)系網(wǎng)絡(luò)圖譜、資金流向圖譜、調(diào)查分析情況、歷史評級信息等，使業(yè)務(wù)人員可以簡便的以多維度、多角度分析客戶特性。
監(jiān)測管控名單管理
系統(tǒng)內(nèi)置監(jiān)測名單及管控名單，監(jiān)測名單為權(quán)威機構(gòu)發(fā)布的需采取一定措施的主體信息或相應(yīng)登記目錄，通過名單的形式實現(xiàn)客評及盡調(diào)時機的自動化。管控名單為確定為三類客戶及登記了控制措施的行內(nèi)客戶。名單均保留準(zhǔn)入及退出機制。
準(zhǔn)入持續(xù)盡職調(diào)查
系統(tǒng)可實現(xiàn)準(zhǔn)入、持續(xù)盡職調(diào)查，通過規(guī)則主動監(jiān)測客戶變化，主動發(fā)起盡職調(diào)查，幫助客戶解決客戶和業(yè)務(wù)關(guān)系在整個生命周期內(nèi)“信息不對稱”問題，規(guī)避可能造成的風(fēng)險。不斷更新和完善客戶風(fēng)險評估和監(jiān)測機制，降低外匯展業(yè)風(fēng)險，保護金融機構(gòu)和客戶的利益。
監(jiān)測模型精準(zhǔn)識別
基于類罪指引的監(jiān)測點與特征，結(jié)合金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)及特點，加入了指標(biāo)、事件、場景、模型、類罪等概念，確保系統(tǒng)分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。力求在海量明細數(shù)據(jù)中，精準(zhǔn)的篩查出外匯風(fēng)險數(shù)據(jù)，確保業(yè)務(wù)人員精力的聚焦性。
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智能撰寫可疑交易報告
系統(tǒng)可依托行業(yè)優(yōu)秀范例，結(jié)合外匯風(fēng)險交易的疑點特征，精準(zhǔn)提煉案例疑點分析內(nèi)容。從客戶信息、賬戶信息、交易流水信息、特征信息等分析維度，結(jié)合圖表，整合數(shù)據(jù)、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風(fēng)險，快速生成完整的可疑交易報告。